امروزه ترید یا معامله ارزهای دیجیتال با وجود بازار پرنوسانش مورد استقبال افراد زیادی در سراسر دنیا قرار گرفته است و بسیاری از مردم سعی در سرمایه گذاری روی رمزارزها دارند. با وجود استقبال گسترده از ارزهای دیجیتال، آیا ورود به این بازار وسوسه انگیز به همین راحتی است؟ آیا می توان بدون هیچ آموزشی وارد شد و به سود رسید؟ قطعا پاسخ به این سوال یک نه بزرگ است. بازار رمزارزها مانند هر بازار مالی دیگر (از جمله بورس) نیاز به آموزش دارد. بنابراین برای اینکه در بازار رمزارزها ورود کنید و در ادامه سرمایه خود را چندین برابر کنید، باید بهترین روش های ترید ارز دیجیتال را بدانید و بتوانید با انجام بهترین روش های ترید، به معامله بپردازید.
پیش نیاز افراد برای تریدر شدن در بازار رمزارزها
قبل از آنکه بهترین روش های ترید ارز دیجیتال را بدانید به یک سری پیش نیاز احتیاج داید. شما باید بدانید رمزارزها چگونه کار می کنند، کجا می توانید ارزهای دیجیتال را ذخیره کنید، صرافی های ارزهای دیجیتال را بشناسید، راه های خرید و فروش را یاد بگیرید، انواع و اقسام تحلیل های ارزهای دیجیتال از جمله تحلیل فاندامنتال و تحلیل تکنیکال را برای پیش بینی قیمت ارزها یاد بگیرید و سپس وارد حوزه ترید و خرید و فروش شوید.
ترید یا معامله در بازارهای مالی از جمله بازار رمزارزها یعنی خرید یک دارایی مانند سهام و یا رمزارز در قیمت پایین، نوسان گیری و در نهایت فروش آن در قیمت بالاتر و کسب سود. قبل از این که به بازار کریپتوکارنسی ها وارد شوید باید با برخی از اصطلاحات مهم در بازار رمزارزها آشنا شوید. تعدادی از این اصطلاحات را معرفی می کنیم تا بیشتر با آن ها آشنا شوید.
سه روش معامله کم‌ریسک ارزهای دیجیتال برای مبتدی‌ها
زمان مطالعه: ۶ دقیقه
دارایی‌های دیجیتال نوعی سرمایهگذاری با ریسک بالا هستند و خریدوفروش بدون برنامه آنها معمولاً به از دست رفتن سرمایه منجر می‌شود. در حالی که بیشتر تحلیلگران موافقند که هیچ راهبرد معاملاتی «بی‌نقصی» وجود ندارد، سه روش شناخته‌شده داریم که برای معامله‌گران مبتدی بسیار مناسب است. وب‌سایت کوین دسک در مقاله‌ای این سه راهبرد را توضیح داده است که در زیر می‌خوانید.
بهترین روش سرمایه گذاری در ایران کدام است؟ | تحلیل و بررسی تمامی روش‌ها
زمان که می‌گذرد، اهمیت دقت در انتخاب سرمایه گذاری بیشتر مشخص می‌شود. شاید شما هم خانه‌های خالی که سازندگان آن به امید فروش زودهنگام آن را ساخته‌اند دیده‌اید. واحدهایی که چندین سال از تکمیل آن می‌گذرد و کسی حتی برای دیدن آن نیز مراجعه نکرده است.
البته این تنها اشتباهی نیست که در بازار سرمایه گذاری ایران اتفاق افتاده است. شاید تصاویر اشک و حسرت افرادی که در زمان اشتباه سرمایه گذاری خود را در بخش طلا و ارز انجام داده بودند، دیده باشید. افرادی که تمامی سرمایه خود را برای خرید دلار گران‌قیمت هزینه کرده و پس از ارزان شدن، سرمایه آنها به 60درصد رسیده است.
انتخاب روش سرمایه گذاری در ایران کار سخت، پیچیده و حساسی است. البته دانش سرمایه گذاری کمک می‌کند تا با بررسی بازارهای مختلف، روش سرمایه گذاری مناسب انتخاب شود. روش‌های سرمایه گذاری در ایران متعدد و مختلف است و همین موضوع کار را سخت‌تر می‌کند.
در این مطلب سعی شده تا به نکاتی در مورد سرمایه گذاری در ایران اشاره شود. هرچند تنوع راه‌های سرمایه گذاری در این کشور زیاد است؛ با این حال تلاش کرده‌ایم بهترین و کاربردی‌ترین روش‌ها را مورد بررسی قرار دهیم.
ولی همانطور که پتانسیل کسب سود در معامله‌گری بالاست، احتمال زیان نیز زیاد است. با این حال، اگر محتاطانه، با یادگیری و طبق اصول پیش بروید احتمال زیان سنگین را به میزان زیادی کاهش خواهید داد.
سودی که یک تریدر می‌تواند کسب کند به سرمایه او نیز بستگی دارد. درست است که با سرمایه بسیار پایین نیز می‌شود شروع به ترید کرد ولی هرچقدر سرمایه شخص بالاتر باشد علاوه بر اینکه می‌تواند معاملات بهتری داشته باشد، سود بیشتری نیز کسب می‌کند.
بسیاری از افرادی که به ترید علاقه‌مند می‌شوند ابتدا از طریق سرمایهگذاری در بازارهای مالی با این زمینه آشنا شده‌اند. هدف از سرمایهگذاری، ایجاد ثروت در بلندمدت است.
سرمایهگذاری بلندمدت اغلب از طریق خرید سهام، صندوق‌های سرمایهگذاری مشترک و ETF ها انجام می‌شود. در این سرمایهگذاری، سرمایه‌گذاران برای گرفتن تصمیمات سرمایهگذاری، نوسانات کوتاه‌مدت را نادیده می‌گیرند و به روند بلندمدت می‌نگرند.
پس از سال‌ها و حتی ده‌ها، ارزش مبالغ سرمایهگذاری شده در بیشتر مواقع افزایش می‌یابد و بازدهی مثبتی برای سرمایه‌گذار به همراه می‌آورد. بازدهی‌های بلندمدت با اثر سود مرکب که از سود نقدی سهام یا سود پرداختی صندوق‌ها بدست آمده افزایش می‌یابد.
ترید یا معامله در بازارهای مالی به معنای خرید دارایی در قیمت پایین و فروش آن در قیمت بالاتر است. البته در برخی بازارها می‌توان ابتدا فروش انجام داد و سپس خرید (به این نوع معاملات Short trading گفته می‌شود).
دارایی که در بازارها خرید و فروش می‌شود می‌تواند هرچیزی باشد: سهام، اختیار معامله (آپشن)، ارز دیجیتال، یک ارز خاص و…
برای هرکدام از این دارایی‌ها بازارهای جداگانه‌ای با ویژگی‌های مختلف وجود دارد که در بخش‌های بعدی این مطلب به توضیح آنها می‌پردازیم.
آموزش گام به گام تریدینگ (معاملات ارز دیجیتال، بورس و آتی)
از پول، پول در می‌آورند.
این دقیقا کاریست که معامله‌گران (به انگلیسی Traders) در بازارهای مالی انجام می‌دهند.
معامله‌گری (به انگلیسی Trading) یکی از جذاب‌ترین فعالیت‌هایی است که می‌توان آنرا با سرمایه بسیار پایین نیز شروع کرد و به عنوان یک منبع درآمد جانبی در نظر گرفت.
با وجودیکه این کار سختی‌های بسیاری دارد و از مشاغلی است که انرژی زیادی مصرف می‌کند به دلیل مزایایش مورد توجه افراد قرار گرفته است.
پیشنهاد سرمایه گذاری با پول کم: با زیر 5 میلیون کجا سرمایه گذاری کنیم؟
سرمایه گذاری با مبالغ کم، برای بسیاری از افراد غیرممکن به نظر می‌رسد.
افراد ناآگاه تصور نمی‌کنند که بتوانند با کنار گذاشتن مبالغ اندک و چندصدهزار تومان، بتوانند بازار یا جایی پیدا کنند که برای دست یافتن به یک آینده بهتر بتوانند سرمایهگذاری انجام دهند.
شاید شما نیز فکر کنید که سرمایهگذاری با مبالغ کمی مانند 2 یا 3 میلیون تومان بی‌فایده است.
ولی حقیقت این است که حتی اگر شما با 1 میلیون تومان نیز شروع کنید، فرصت‌هایی وجود دارد که می‌توانید آنرا طی سال‌های پیش‌رو به سرمایه بزرگی تبدیل کنید.
در این مطلب از بورسینس قصد داریم یک پیشنهاد سرمایه گذاری به شما ارائه کنیم.
در ابتدا به چند نکته اشاره می‌کنیم:
نکته اول: این سرمایه را طی سال‌ها می‌توانید به سرمایه بزرگی تبدیل کنید و نه چندماه. بدست آوردن هرچیز ارزشمند در بسیاری از اوقات زمان می‌برد و داشتن یک پس‌انداز و سرمایه بالای 100 میلیون نیز نیاز به زمان دارد.
مهم نیست چقدر پول دارید، مهم این است که قصد دارید این مبلغ را صرف چه چیزی کنید. اگر از همین الان ناامید شوید که با مبالغ کم نمی‌توان یک سرمایهگذاری مناسب انجام داد، به احتمال قوی آنرا صرف خرید چیزهایی خواهید کرد که در آینده ارزشی برای شما ایجاد نمی‌کند.
نکته دوم: قرار نیست در این مطلب پیشنهاد یک سیستم جدید و کسب و کار متحول کننده یا ایده‌ای قدیمی و کلیشه‌ای مانند پرورش قارچ و زنبور عسل و ساخت فیلتر هوای ماشین به شما بدهیم!
این مطلب برای افرادی است که دارای شغل یا کار و درآمد ثابتی هستند و سرمایه‌ای پس‌انداز کرده‌اند و نمی‌خواهند این سرمایه راکد بماند.
فاکتورهای مهم در هر سرمایهگذاری
تفاوتی ندارد بخواهید کجا سرمایهگذاری کنید، مبلغ سرمایه‌تان 50 میلیون است یا 5 میلیون، 500 میلیون است یا 5 میلیارد، باید این فاکتورها را در هر سرمایهگذاری مدنظر قرار دهید.
در هر شرایطی باید مقداری نقدینگی داشته باشید که حداقل تا 3 ماه هزینه‌های زندگی شما را پوشش دهد، حتی اگر هیچ درآمدی نداشته باشید. به عبارت دیگر اگر تا 3 ماه آینده حتی 1 ریال وارد جیب‌تان نشد، باید مخارج خود و خانواده‌تان تامین باشد.
اگر این مورد تامین است آن زمان به فکر سرمایهگذاری بیفتید.
1. بهترین استفاده از پول و سرمایه
یعنی اینکه پول شما بهتر است کجا صرف شود؟
اگر یک وام از قبل دارید که سود بالایی بابت آن می‌پردازید و به جای اینکه قسط وام را بدهید، آنرا صرف سرمایهگذاری در جایی کنید که بازدهی آن کمتر از بهره وام است اشتباه می‌کنید.
مثلا وامی دریافت کردید و هر سال بابت آن 20 یا 25 درصد بهره به بانک پرداخت می‌کنید، آیا عاقلانه است اقساط آنرا پرداخت نکنید و به جای آن پول را در جایی سرمایهگذاری کنید که سالیانه 18 درصد سود دارد؟ مسلم است که خیر!
باور کنید یا نه، خیلی‌ها این اشتباه را مرتکب می‌شوند ولی چون محاسبات اشتباهی دارند حتی متوجه این موضوع نیستند.
علاوه بر بهترین جا برای سرمایهگذاری، بهترین زمان نیز مطرح است. باید سرمایه خودتان را از ریزش بازارها و افت ارزش سرمایهگذاری حفظ کنید. اگر وارد بازاری شوید که در آن، قیمت‌ها در اوج خود هستند ریسک کاهش ارزش دارایی زیاد است.
قیمت‌ها هیچ‌وقت تا ابد رشد یا افت نمی‌کند، رشد و همینطور افت قیمت در هر بازاری متوقف می‌شود. نگذارید طمع و تصمیمات چشم‌بسته باعث شود در اوج قیمت‌ها وارد یک بازار شوید.
2. نقدشوندگی سرمایه
آیا داریی که قصد خرید آنرا دارید نقدشوندگی خوبی دارد؟ اگر نقدشوندگی برایتان مهم نیست، لطفا دوباره فکر کنید.
نقدشوندگی یعنی اینکه دارایی خریداری شده یا سرمایه‌گذاری‌تان را با چه سرعتی و با چه قیمتی می‌توانید به پول نقد یا معادل آن تبدیل کنید.
اگر یک واحد مسکونی بخرید و 20 درصد زیر قیمت بفروشید بدیهی است که به سرعت نقد می‌شود، بنابراین باید در نقدشوندگی، قیمت مناسب را هم در نظر داشت.
اگر بخواهیم نقدشوندگی بازارها در ایران را به ترتیب بنویسیم، به این ترتیب است:
سپرده بانکی: به راحتی می‌توانید به بانک بروید و سپرده‌تان را دریافت کنید
ارز و طلا و سکه: اگر دلال ارز، صراف یا طلافروش حاضر به خرید باشد همان لحظه دارایی‌تان را نقد کنید
سهام و اوراق بهادار: اگر امروز سهام را بفروشید، دو روز کاری بعد به حساب‌تان واریز می‌شود. سهام شرکت‌ها نقدشوندگی متفاوتی دارند ولی بطور متوسط به سرعت قابل نقد شدن است.
دارایی‌های کسب و کار (مواد اولیه، تجهیزات، اجناس و…): ممکن است مدت‌ها خریدار مناسبی برای دارایی‌های کسب و کاری که قبلا داشتید یافت نشود.
املاک و مستغلات: فروش املاک و مستغلات به قیمت مناسب گاهی تا ماه‌ها طول می‌کشد.
اگر شما نظر دیگری دارید یا ترتیب را اشتباه می‌دانید لطفا در بخش نظرات بنویسید.
3. اهداف سرمایهگذاری
این فاکتور همراه با سایر فاکتورها تعیین کننده بازاری است که در آن سرمایهگذاری می‌کنید.
شاید قصدتان این است که سرمایه‌تان به سرعت رشد کند و ریسک آن برایتان مهم نیست، زیرا به راحتی می‌توانید زیان را متحمل شوید و خودتان را دوباره سرپا کنید.
یا شاید هدف‌تان این است که سرمایه‌تان را به امن‌ترین شکل ممکن رشد دهید و حفظ اصل سرمایه اهمیت فوق‌العاده زیادی دارد.
براساس این اهداف متفاوت، تصمیمات متفاوتی در خصوص سرمایهگذاری می‌توان گرفت:
سرمایهگذاری کم ریسک به دلیل اینکه مدتی بعد آن پول را نیاز دارید – اگر نزدیک به بازنشستگی هستید، به احتمال قوی نمی‌خواهید از ارزش پول‌تان کاسه شود زیرا روی آن حساب کرده‌اید. به همین دلیل اگر هدفی مالی دارید که موعد آن نزدیک شده است، سرمایهگذاری کم‌ریسک عاقلانه‌تر است. سرمایه‌گذاری‌هایی مانند خرید اوراق مشارکت، خرید واحدهای صندوق‌های سرمایهگذاری مشترک.
سرمایهگذاری با ریسک متوسط برای بازدهی بهتر – اگر می‌توانید ریسک بیشتری متحمل شوید و پول‌تان را در آینده نزدیک نیاز ندارید، سرمایهگذاری در سهام شرکت‌های بزرگی که پایداری بالایی دارند و ترجیحا سود نقدی خوبی پرداخت می‌کنند گزینه مناسبی است.
سرمایهگذاری پرریسک برای دست‌یافتن به بازدهی بالا – اگر توانایی ریسک بخش زیادی از پول‌تان برای دست‌یابی به بازدهی بالاتر دارید، پس رشد سریع یک هدف مناسب برای شماست. در این شرایط باید در سهام شرکت‌هایی سرمایهگذاری کنید که آینده خوبی دارند ولی ریسک‌شان بیشتر است. این گزینه برای زمانی مناسب است که برای مدتی طولانی نیاز به پول ندارید و می‌توانید صبر کنید تا شرکت موردنظر، بزرگ شده و به سود بیشتری دست یابد.
سرمایهگذاری با اهداف ترکیبی نیز میسر است. مثلا ممکن است شما طرفدار ریسک بالا و سود بالا در بلندمدت باشید ولی بخشی از سرمایه‌تان را برای کاهش ریسک، صرف خرید صندوق‌های سرمایهگذاری کنید.
4. سن و سال شما
هدف همه از سرمایهگذاری یکسان نیست. شاید فردی به فکر جمع‌آوری پول کافی برای دوران بازنشستگی است و شخص دیگر در ابتدای زندگی است و سال‌ها به پول خود نیاز ندارد.
بنابراین یکی از دیگر از فاکتورها در سرمایهگذاری، این است که تا چه زمان می‌توانید سرمایهگذاری را نگهداری کنید. به عبارت دیگر، چه مدت مهلت دارید؟
هر چقدر بتوانید زمان بیشتری سرمایه‌گذاری‌تان را حفظ کنید (زمان بیشتری داشته باشید) می‌توانید سود بیشتری بدست آورید.
اگر زمان زیادی در اختیار ندارید و کم‌شدن پول‌تان فاجعه‌بار خواهد بود، باید به سرمایه‌گذاری‌های کم‌ریسک بچسبید.
5. میزان تحمل ریسک
به عنوان یک اصل کلی، هرچقدر انتظار بازدهی بیشتری از یک سرمایهگذاری داشته باشیم، ریسک آن نیز بالاتر است.
علاوه بر این، بعضی‌ها با نوسانات بازار راحت نیستند و نمی‌توانند افت و خیزهای بازارهایی مانند بورس را تحمل کنند. در بازارهایی مانند بورس، همیشه زیان وجود دارد ولی سرمایه‌گذار حرفه‌ای زیان‌های خود را با سودها پوشش می‌دهد.
اگر تحمل زیان ندارید و با هر نوسان بازار، قلب‌تان شروع به تند زدن می‌کند شاید بهتر باشد به دنبال سرمایهگذاری کم‌ریسک باشید.
اگر شخصی هستید که مایلید برای رسیدن به بازدهی بالاتر در آینده، مقدار زیان موقتی را متحمل شوید، پس سرمایه‌گذاری‌های پرریسک را امتحان کنید.
با مبالغی مانند 5 میلیون یا 3 میلیون، کجا سرمایهگذاری کنیم؟
5 میلیون تومان در حساب بانکی داریم، ولی می‌خواهیم آنرا به گردش بیندازیم و فعالیتی دیگر با آن انجام دهیم، راهکار چیست؟
اگر به تازگی شروع به پس‌انداز کرده‌ایم و مبلغ کمی سرمایه در حد چند میلیون در اختیار داریم، کجا سرمایهگذاری کنیم؟
راهکار اول: در بانک سپرده‌گذاری انجام دهیم
شاید تصور برخی از افراد (مخصوصا آنهایی که ریسک‌‌گریز هستند) این باشد که سپرده‌گذاری در بانک راهکار خوبیست زیرا جای پول در بانک امن‌تر است.
بله، جای پول در بانک امن است، اما فکر می‌کنم خود شما هم متوجه شده‌اید که دوران خوش سودهای بانکی به پایان رسیده و باید چاره‌ی دیگری بیندیشید. پول در بانک، سود زیادی ندارد و از طرف دیگر گاهی اوقات با توجه به کاهش ارزش پول و تورم، سود بسیار کمی نصیب فرد می‌شود.
در واقع گذاشتن پول در بانک را نمی‌توان یک سرمایهگذاری شمرد، زیرا آنقدر سود بانکی پایین است که به درصد تورم نیز نمی‌رسد. اگر تورم سالیانه 30 درصد باشد و شما از بانک سود سالیانه 20 درصدی بگیرید، هر سال ارزش پول شما 10 درصد کمتر می‌شود!
طلا مزیت‌های زیادی دارد، از جمله اینکه یک کالای با ارزش است و همیشه با ارزش خواهد ماند. اما معایبی نیز دارد، اول اینکه خرید آن با مبالغ کم شاید نتواند سود چشمگیری نصیب شما کند و باید مدتی طولانی منتظر بمانید تا ارزش آن رشد کند.
گذشته از اینها، خرید سکه طلا یا دلار صرفا فعالیت‌های سفته‌بازان است و یک سرمایهگذاری واقعی نیست. سرمایهگذاری شما باید یک تاثیر مثبت برای جامعه و یا کشور داشته باشد تا در نهایت سود آن به خود ما و سایر افراد جامعه برسد.
طلا هیچ جریان پولی برای شما ایجاد نمی‌کند و صرفا ممکن است قیمت آن بالا رود. سود نقدی و جریان پولی یعنی اینکه سرمایه‌تان برای شما سود ثابت داشته باشد.
برای سرمایهگذاری با پول کم گزینه‌ای که در این مطلب از بورسینس قصد داریم به شما پیشنهاد دهیم، سرمایهگذاری در بورس است.
سرمایهگذاری در بورس می‌تواند همراه با حفظ اصل سرمایه، سود نقدی سالیانه نیز به همراه داشته باشد.
لطفا ادامه مطلب را بخوانید تا دلیل اینکه این روش سرمایهگذاری را به شما پیشنهاد می‌کنیم را متوجه شوید.
چرا سرمایهگذاری در بورس؟
مزیت اول بورس: می‌توان با هر مبلغی در آن سرمایهگذاری کرد و اینکار را از هرجای دنیا که هستید فقط با داشتن یک اتصال اینترنت و یک لپ‌تاپ، موبایل یا کامپیوتر انجام دهید.
برای خرید و فروش اینترنتی سهام نیازی نیست شرایط سخت و یا امکانات پیشرفته یا عجیب و غریب داشته باشید، تنها دانش و مهارت آنرا نیاز دارید و ما در این زمینه می‌توانیم به شما کمک کنیم.
مزیت دوم بورس: امکان نقد کردن سریع سرمایه در بیشتر مواقع وجود دارد و فقط زمانی که نماد یک شرکت به دلایلی مانند برگزاری مجمع، تعدیل سود و… موقتا بسته می‌شود امکان فروش سهام نیست.
در سایر اوقات، بازار از شنبه از چهارشنبه ساعت 9 تا 12:30 معامله می‌شود و می‌توانید سهام خودتان را بفروشید و 3 روز بعد آنرا در حساب بانکی‌تان دریافت کنید.
مزیت سوم بورس: یک فعالیت سوداگرانه مانند خرید سکه فیزیکی و ارز نیست، بلکه شما با سرمایهگذاری در بورس، به اقتصاد کشور و تامین مالی شرکت‌ها کمک می‌کنید (البته در شرایطی خاص و نه همیشه).
خرید قراردادهای آتی سکه طلا در بازار آتی، متفاوت از خرید سکه فیزیکی است، به طور مثال می‌توان از اهرم موجود در آن بازار استفاده کرد و با مبالغ کم مانند 2-3 میلیون، تعداد بیشتری قرارداد سکه خریداری نمود.
مزیت چهارم بورس: با شروع سرمایه گذاری در بورس، خواه ناخواه باید مفاهیم زیادی در زمینه بازارهای مالی، اقتصاد، سهام، ساختار شرکت‌ها، تحلیل‌ها و … را بیاموزید.
این اطلاعات و دانشی که بدست می‌آورید در سایر فعالیت‌های اقتصادی شما تاثیر می‌گذارد و دانش کار با پول و سرمایه را بیشتر و بهتر درک خواهید کرد. شما به فرد بهتر و باهوش‌تری تبدیل می‌شوید که مهارت بیشتری از سایرین در زمینه پول و سرمایه دارد.
مزیت پنجم بورس: از تورم عقب نمی‌مانید و همچنین می‌توانید سود نقدی سهام را سالیانه دریافت کنید. برخی از شرکت‌های سودده، سالیانه یکبار مقداری از سودی که شرکت بدست آورده را بین سهامداران تقسیم می‌کنند. بنابراین در عین حال که سهام خود را نگهداری کرده‌اید و ارزش آن ممکن است رشد کند، سود نقدی نیز دریافت می‌کنید.
از گرانی و تورم عقب نمانید!
هر از مدتی که وارد فروشگاه یا سوپرمارکت می‌شوید تا خواروبار خریداری کنید، متوجه می‌شوید کالایی که قصد خریداری آنرا دارید افزایش قیمت داشته است.
شاید آنقدر عصبانی می شوید که دود از سرتان بلند می شود
شاید بی تفاوت از کنار آن می گذرید
شاید هم از واکنش نشان دادن خسته شده اید و برایتان عادی شده است
باید به شما حقیقت تلخی را بگویم.
همین الان افراد عادی هستند که تفاوت زیادی با من و شما ندارند ولی از افزایش قیمت محصولات مصرفی مردم سود کلانی می‌برند.
این افراد شاید حتی ته دل شان بدشان نیاید که قیمت محصولی خاص افزایش پیدا کند. احتمالا می‌گویید این افراد همان صاحبان شرکت‌ها، تولیدکنندگان، واسطه‌ها یا فروشندگان هستند و ما نه دست‌مان به آنها می‌رسد و نه می‌توانیم جای آنها باشیم.
اما توجه کنید که ما گفتیم افراد عادی و متوسط جامعه و نه سرمایه‌داران بزرگ.
با توجه به این موضوع، سوال پیش می آید:
چگونه ممکن است شخصی چنین تفکری داشته باشد؟
افزایش قیمت محصول چه سودی برای یک شخص عادی می‌تواند داشته باشد؟
چگونه یک شخص می‌تواند در برابر افزایش قیمت یک کالای مصرفی، حتی گاهی خوشحال شود؟
منظور ما از محصولات، اقلام مصرفی مانند لبنیات، قند و شکر، لاستیک و پلاستیک و انواع مواد غذایی است.
این محصولات توسط شرکت‌های مختلفی تولید و عرضه می‌شوند. مالکان برخی از این شرکت‌ها افرادی خاص هستند و کسی نمی‌تواند در آن شرکت شریک شود مگر با اجازه مالکان شرکت که به اسم سهامداران شناخته می‌شوند.
به این شرکت‌هایی که تحت کنترل و مالکیت افرادی خاص هستند، سهامی خاص می‌گویند.
اما شرکت‌های دیگری نیز هستند که مالکیت‌شان عمومی شده (سهامی عام هستند) و هرکسی می‌تواند با خریداری سهام آنها، مالک بخشی از آن شرکت باشد.
قبول دارم که تا اینجای کار را شاید خیلی از شما بدانید. اما در ادامه توضیحاتی خواهم داد که افراد کمتری از شما از آن اطلاع دارید.
برخی از شرکت‌هایی که سهامی عام هستند در بورس اوراق بهادار تهران پذیرفته شده‌اند. از جمله شرکت‌هایی که سهام‌شان در بورس تهران معامله می‌شوند، همین شرکت‌هایی هستند که شاهد افزایش قیمت محصولات‌شان هستیم.
فکر می‌کنم تا الان نکته را گرفته‌اید.
بله، خرید سهام شرکت‌هایی که محصولات‌شان مصرفی است و در بورس تهران پذیرفته شده‌اند راهکاری است که یک شخص می‌تواند از تورم عقب نماند و حتی از افزایش قیمت محصولات سود ببرد.
اگر از این مسائل سردر نمی‌آورید نگران نباشید، ادامه را بخوانید.
وقتی شرکتی قیمت محصولات خود را افزایش می‌دهد، درآمدش افزایش می‌یابد و در صورتی که هزینه‌های شرکت افزایش کمتری از درآمد داشته باشد، سود خالص شرکت افزایش می‌یابد.
وقتی سود خالص شرکت افزایش می‌یابد، قیمت سهام آن شرکت رشد می‌کند. رشد سهام شرکت‌ها گاهی بسیار زیاد است.
به نمودار زیر دقت کنید:
نمودار فوق، نمودار قیمت سهام شرکت مارگارین است که محصولا اصلی آن روغن خروس، آفتاب و آفتاب طلایی است.
اگر با دقت نگاه کنید، متوجه می‌شوید قیمت سهام این شرکت در 6 آبان 97 (محدوده 2) حدودا 200 تومان بوده است.
اما اکنون قیمت سهام آن به چه رقمی رسیده؟ در اواخر فروردین 98 است، قیمت سهام این شرکت به بیش از 500 تومان رسیده و رشدی حدود 150 درصد داشته است.
به عبارتی اگر شخصی در آبان ماه 97 سهام به مقدار 5 میلیون تومان، سهام این شرکت را خریداری می کرد و در قیمت 500 تومان می فروخت سرمایه او تقریبا به 12.5 میلیون تومان افزایش می‌یافت.
اما از طرف دیگر اگر شخصی به اشتباه سهام را در محدوده 1 که سقف قیمت است با تصور اینکه قیمت همچنان رشد خواهد کرد خریداری می کرد چه اتفاقی می افتاد؟ قیمت سهام در محدوده 1 تقریبا 375 تومان بوده ولی بعد از آن در محدوده 2 به 200 تومان هم رسیده است! چنین افت بزرگی می‌تواند زیان سنگینی برای سرمایه‌گذار به همراه داشته باشد.
به همین دلیل است که افرادی در بورس متحمل زیان‌های سنگین می‌شوند. بنابراین در بورس نیز مانند هر کاری هم سود بزرگ وجود دارد و هم زیان و باید راه و چاه را آموخت.
برمی‌گردیم به شرکت‌های مشابه مارگارین.
یکی از اصلی‌ترین دلایل رشد قیمت سهام چنین شرکت‌هایی دقیقا افزایش قیمت محصولات عرضه شده توسط آنهاست که باعث می‌شود سود شرکت افزایش یابد و در نتیجه آن، قیمت سهام شرکت رشد کند.
بنابراین این اتفاق می‌افتد:
قیمت فروش محصولات شرکت افزایش می‌یابد
سود شرکت بیشتر می‌شود
به دلیل اینکه شرکت سود بیشتری ساخته و می‌تواند سود نقدی بیشتری بین سهامداران تقسیم کند تقاضا برای خرید سهام آن شرکت افزایش یافته و قیمت سهام رشد می‌کند
البته قضیه به همین سادگی هم نیست و عوامل زیادی دخیل هستند.
گاهی حتی بدون اینکه قیمت محصولی افزایش یابد و بدون اینکه رشدی در سود شرکت مشاهده شود قیمت سهام شروع به افزایش می‌کند.
دلیل این اتفاق، پیش‌بینی سرمایه‌گذاران بورس از رشد سود آن شرکت است.
گاهی نیز هیچ اتفاقی قرار نیست بیفتد و صرفا عده‌ای سفته‌باز دست به دستکاری قیمت سهام می‌زنند.
همه معاملات در بورس نمی‌تواند سودده باشد و حتی بهترین سرمایه‌گذاران نیز ضرر می‌کنند. اما باید کاری کرد درصدها سودها و تعداد آنها از درصد ضررها بیشتر باشد. اگر اصول و قواعد را بدانید و اصطلاحا بدانید بازی چگونه انجام می‌شود می‌توانید در هر حال سود خود را از بورس بدست آورید.
نمودار زیر مثال دیگری از یک شرکت دیگر است. شرکت لبنیات پاک که تولیدکننده محصولات لبنی و بستنی است و احتمالا شما هم از محصولات آن استفاده کرده‌اید.
در این نمودار نیز رشد و افت‌های قیمت سهام را می‌بینید. قیمت سهام شرکت لبنیات پاک در 18 آذر 97 حدود 150 تومان بوده ولی در اواخر فروردین 98 به محدوده 220 تومان نیز رسیده است.
اگر بخواهید چنین بازدهی که در حدود 4-5 ماه حاصل شده، را از بانک بدست آورید باید پول‌تان را حداقل 3 سال در بانک نگهدارید!
گاهی اوقات سود بانکی یکساله را می‌توان در یک هفته یا یک ماه از بورس بدست آورد.
ولی وجود چنین پتانسیل سودآوری در بورس، بهایی نیز دارد و بهای آن، افزایش ریسک است.
ریسک و بازده با هم نسبت مستقیم دارند، هرچقدر ریسک بالاتر باشد، معمولا بازده موردانتظار نیز بالاتر است.
به زبان ساده، همانطور که احتمال سود خوب در بورس وجود دارد، احتمال زیان سنگین نیز هست.
اما می‌توان این زیان را مدیریت کرد و اینطور نیست که سرمایه شما به صفر برسد!
شروع اصولی در بورس
خرید سهام در بورس تهران، قواعد و اصول خاص خود را دارد، البته اگر بخواهید ضرر نکنید.
باید اصطلاحات و مفاهیم را بدانید، از قوانین آگاه شوید و اصول سرمایهگذاری را بیاموزید.
قبل از اینکه تصمیم بگیرید سرمایه خود را وارد بورس کنید این سوالات را از خود بپرسید:
بورس برای تامین هزینه‌های زندگی؟
بورس برای تامین هزینه زندگی نیست زیرا سود و زیان در آن قابل پیش‌بینی نیست. بنابراین عاقلانه نیست اگر فکر کنید با سرمایهگذاری مبالغ مانند 5 یا 10 یا حتی 50 میلیون تومان در بورس بتوانید هزینه‌های زندگی را تامین کنید.
بله بورس سود خوبی دارد و ممکن است حتی در یک ماه 50 درصد سود کنید ولی این سود قابل پیش‌بینی نیست. هزینه‌های زندگی باید از محلی قابل پیش‌بینی تامین شود (مثلا شغل اول‌تان).
اگر تورم 35 درصد باشد و بانک به شما 20 درصد پرداخت کند، شما در سال 15 درصد از ارزش پول‌تان را از دست می‌دهید.
بورس برای سرمایهگذاری پول‌های کم
یکی از مهمترین مزایای بورس این است که شما می‌توانید با مبالغی خیلی کم مانند 500 هزار تومان و یک میلیون تومان نیز سرمایهگذاری را شروع کنید.
این ویژگی از دو جهت یک مزیت محسوب می‌شود:
با مبلغ کم می‌توانید معامله کنید تا زمانی که حرفه‌ای شوید و سپس پول بیشتری وارد کنید.
اگر پول کمی دارید می‌توانید رفته رفته با سرمایهگذاری کردن آن در بورس، آنرا افزایش دهید.
انتظار شما از کسب سود در بورس باید به اندازه سرمایه‌تان باشد.
افزایش قیمت سهام در بورس براساس درصد است و سودهای بزرگ از همین راه بدست می‌آید. بنابراین اگر کسی 1 میلیون تومان سهام خریده، اگر 10 درصد سود کند 100 هزارتومان بدست می‌آورد.
ولی اگر شخصی 100 میلیون تومان سهام خریده باشد، با 10 درصد سود، 10 میلیون تومان کاسب می‌شود.
نوسان در بورس
در بورس تهران، نوسان قیمت‌ها را محدود کرده‌اند. هر سهام در یک روز معاملاتی نمی‌تواند بیش از 5 درصد مثبت یا 5 درصد منفی افزایش یا کاهش قیمت داشته باشد.
وقتی یک روند صعودی در یک سهم آغاز می‌شود گاهی اوقات تا چندین روز پشت سر هم 5 درصد مثبت رشد می‌کند. بطور مثال اگر یک سهم در 5 روز متولی، 5 درصد مثبت رشد کند، 25 درصد افزایش قیمت خواهد داشت.
25 درصد سود در 5 روز، رقم بسیار خوبی است ولی همیشه این اتفاق نمی‌افتد و گاهی نیز این روند نزولی است و قیمت سهام در 5 روز می‌تواند حتی 25 درصد کاهش یابد.
بورس برای جوانان
یادگیری بورس یکی از مهمترین و تاثیرگذارترین قدم‌هایی است که یک شخص در دهه 20 سالگی زندگی خود بردارد.
با یادگیری بورس علاوه بر اینکه فرصت‌های کسب سود بسیار خوبی در جوانی بدست می‌آورید، به مزایای جانبی نیز دست می‌یابید.
مزیت جانبی این است که دیدگاه شما نسبت به پول، مسائل مالی و اقتصاد تغییر می‌کند زیرا بورس دنیایی است که عوامل بسیاری روی ان تاثیرگذار هستند.
با روانشناسی بازارها آشنا می‌شوید و این موضوع در سرمایهگذاری در سایر بازارها نیز به شما کمک می‌کند.
چون بازارها همواره چرخه‌های سوددهی و رکود دارند، پس از مدتی که بورس را پیگیری کردید به خوبی می‌توانید با صبر و حوصله در زمان رکود سهام بخرید و نگه دارید. سپس آنرا در زمان رونق بفروشید.
زیرا بازارها همواره در یک چرخه تکرار شونده قرار دارند، مثل طبیعت.
زمستان همواره به بهار ختم می‌شود. زمستان هیچ‌گاه تا ابد ادامه ندارد.
توصیه به شما
اگر حتی 1 میلیون تومان در حساب‌تان دارید، به دنبال یادگیری بورس باشید تا با این مبلغ سرمایهگذاری را شروع کنید.
زیرا افراد زیادی توانایی حضور در کلاس‌ها را نداشتند.
اصراری به تهیه آموزش از ما نیست. اگر در اینترنت جستجو کنید، صدها ساعت فیلم آموزشی در اینترنت وجود دارد که می‌توانید به رایگان دانلود کنید و بورس را آموزش ببینید.
نکته مهم این است: اگر تصمیم گرفته‌اید وضعیت مالی‌تان را در آینده متحول کنید، چه سرمایه‌تان 1 میلیون و 5 میلیون است و چه 1 میلیارد تومان، بورس و سرمایهگذاری در سهام را جدی بگیرید.
بهترین راه سرمایه گذاری در ایران چیست ؟ به همراه بررسی بازارهای مختلف
در این مقاله میخوام به زبان ساده شما رو با روش های مختلف سرمایه گذاری در ایران آشنا کنم
شاید برای شما هم بارها و بارها این سوال پیش اومده باشه که آیا میشه یک راه مطمئن و پربازده را برای سرمایه گذاری در ایران پیدا کرد؟ آیا اصلا یک چنین راهی وجود داره؟
